Liquiditeitsplanning Excel
39,90 €
Een complete 12-maands liquiditeitsprognose in Excel: ontvangsten, uitgaven, leningen en belastingen per maand, met een automatische BTW-motor, drie scenario’s en een runway-dashboard.
Beschrijving
Liquiditeitsplanning Excel — weet maanden vooruit of je genoeg cash hebt
Een complete 12-maands liquiditeitsprognose in Excel: ontvangsten, uitgaven, leningen en belastingen per maand, met een automatische BTW-motor, drie scenario’s (basis, optimistisch, pessimistisch) en een runway-dashboard met buffer-alarm. Voor zzp’ers en mkb — zonder duur abonnement.
Winst op papier zegt niets als het geld er niet ís op het moment dat de huur, de lonen of de btw-aangifte betaald moet worden. Een liquiditeitsprognose laat zien hoeveel geld er maand voor maand daadwerkelijk op je rekening staat — zodat je tekorten zíét aankomen en op tijd kunt bijsturen. Banken vragen er ook om bij een financierings- of werkkapitaalaanvraag (BMKB).
Dit bestand bevat 10 werkbladen: instellingen, inkomsten, vaste en variabele uitgaven, leningen, een automatische belastingmodule, scenario’s, een maand-voor-maand liquiditeitsverloop en een dashboard. Alles werkt op formules — geen macro’s — en rekent direct mee als je je cijfers aanpast.
Waarom deze liquiditeitsplanning?
Lege template of duur SaaS
- Cashflow-software kost al snel €15 tot €99 per maand
- Gratis voorbeelden zijn lege tabellen zonder logica
- Btw-afdracht wordt vergeten of in de verkeerde maand gezet
- Geen scenario’s om tegenvallers door te rekenen
- Geen zicht op je runway of je laagste banksaldo
Met dit sjabloon
- Eenmalige aanschaf — voor altijd van jou, geen abonnement
- Automatische BTW-motor: betaling in de juiste maand per cyclus
- Drie scenario’s met één klik om te schakelen
- Runway-dashboard met buffer-alarm en fiscale kalender 2026
- Leningen met automatische maandlast (rente + aflossing)
Wat zit er in het sjabloon?
Inkomsten & uitgaven per maand
Voer je verwachte ontvangsten, vaste lasten en variabele kosten per maand in — inclusief btw, op het moment dat het geld écht binnenkomt of er afgaat. Stel per regel het btw-tarief in (21%, 9% of 0%).
Automatische BTW-motor
Berekent je btw over de omzet en je voorbelasting, en plaatst de af te dragen btw automatisch in de juiste maand — per kwartaal, per maand of als KOR (geen afdracht). Zo zie je ook de momenten dat je btw betaalt vóórdat de klant heeft betaald.
Drie scenario’s
Schakel met één klik tussen basis, optimistisch en pessimistisch. Pas de percentages aan naar eigen inschatting; het hele liquiditeitsverloop rekent direct mee.
Leningenmodule
Voer per lening de hoofdsom, rente, looptijd en startmaand in. De maandlast (annuïteit: rente + aflossing) wordt automatisch berekend en in de juiste maanden geplaatst.
Liquiditeitsverloop
Je banksaldo maand voor maand: beginsaldo, ontvangsten, uitgaven, leningen, belastingen, netto kasstroom en eindsaldo. Maanden onder je buffer kleuren oranje, negatieve maanden rood.
Runway-dashboard
Eindsaldo, laagste punt, runway (maanden tot een tekort), totale ontvangsten en uitgaven, een buffer-alarm en grafieken — plus een fiscale kalender 2026 met alle uiterste data.
Welke heb ik nodig: liquiditeitsplanning of budgetsjabloon?
Liquiditeitsplanning (dit product)
- Draait om cash: hoeveel geld staat er maand voor maand op de rekening?
- Horizon van 12 maanden, mét timing van btw en leningen
- Antwoord op: “Kan ik volgende maand alles betalen?”
- Ideaal voor tesorerie, financieringsaanvraag en buffer bewaken
Budgetsjabloon Bedrijf
- Draait om winstgevendheid: omzet, kosten, marge en resultaat
- Jaaroverzicht met KPI’s en break-even
- Antwoord op: “Verdien ik onder de streep genoeg?”
- Ideaal voor begroting, ondernemingsplan en sturing op resultaat
Veel ondernemers gebruiken ze samen: het budget voor de winst, de liquiditeitsplanning voor de cash.
Belangrijk
Dit sjabloon is een hulpmiddel om je liquiditeit te visualiseren en biedt geen garantie op een bepaald resultaat. De fiscale data en tarieven gelden voor 2026 (NL); controleer ze bij wijzigingen. De ingevulde bedragen zijn voorbeelden — vervang ze door je eigen verwachtingen. Bij complexe financierings- of belastingvragen raden wij aan een boekhouder of adviseur te raadplegen.
Bekijk het sjabloon in de praktijk
Liquiditeitsverloop
Je banksaldo maand voor maand, met netto kasstroom en eindsaldo. Tekorten kleuren rood.
Belastingen & BTW-motor
Automatische berekening van de af te dragen btw per periode, plus de fiscale kalender 2026.
Dashboard
Eindsaldo, laagste punt, runway en buffer-alarm — met grafieken van saldo en kasstroom.
Inkomsten
Verwachte ontvangsten per maand, inclusief btw, met een btw-tarief per categorie.
Scenario’s
Schakel tussen basis, optimistisch en pessimistisch; het verloop rekent direct mee.
Leningen
Maandlast (rente + aflossing) wordt automatisch berekend en in de juiste maanden geplaatst.
Technische specificaties
.xlsx (Excel 2016+)
10 bladen
12 maanden
kwartaal / maand / KOR
Nederlands
Nee — 100% formules
Voor wie is dit sjabloon?
Voor iedereen die grip wil op de cash van zijn onderneming:
ZZP’ers en freelancers
MKB en eenmanszaken
Starters en groeiers
Financieringsaanvraag (BMKB)
Webshops en retail
Boekhouders en adviseurs
Veilig betalen via iDEAL, Bancontact of creditcard
Directe download — direct aan de slag
Nederlandse klantenservice
Wij staan achter ons product
Vind je een fout in een formule of in de opzet? Neem contact met ons op en wij lossen het kosteloos op.
Krijg vandaag nog grip op je cashflow
Met een automatische BTW-motor, drie scenario’s en een runway-dashboard weet je maanden vooruit of je genoeg geld hebt — zonder abonnement.
Bestel nu — direct downloaden en invullen
Directe download — geen abonnement, geen macro’s
Beoordelingen
Er zijn nog geen beoordelingen.